Saturday, November 27, 2021
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Fondi eurizon am: opinioni per investire, scopri i migliori

Fondi Eurizon AM: Guida ai principali fondi comuni di investimento del Gruppo Intesa San Paolo

Davide Marciano

Imprenditore e Investitore

Hai sentito parlare dei Fondi Eurizon e stai pensando di sottoscrivere questi fondi e optare per un investimento?

Oppure ne hai sentito parlare e desideri solamente sapere di cosa si tratta e come funzionano?

In questo articolo ti spiegherò cosa sono i fondi in questione, te ne presenterò qualcuno di modo che ti possa fa un’opinione e infine ti fornirò le mie conclusioni.

Buona lettura.

Due parole su Eurizon Asset Management

Eurizon Capital SGR è la società a cui fa capo la Divisione Asset Management del Gruppo Intesa Sanpaolo.

A Eurizon fanno riferimento la controllata lussemburghese Eurizon Capital S.A., le italiane Epsilon SGR e Eurizon Capital Genuine Asset SGR, e la società con sede a Londra Eurizon SLJ Capital LTD.

La Divisione è attiva in 24 paesi: è presente in territorio Est Europeo grazie a un HUB di cui fanno parte la slovacca Eurizon Asset Management Slovakia, l’ungherese Eurizon Asset Management Hungary e la croata PBZ Invest, e opera in Francia, Germania, Svizzera e Spagna attraverso le proprie strutture commerciali.

Fuori dall’Europa invece è presente in Asia con la controllata Eurizon Capital Asia Restricted con sede a Hong Kong e la partecipazione in Penghua Fund Management (49%).

Dispone di un’ampia gamma di prodotti di diritto italiano e lussemburghese, e si rivolge sia alla clientela retail che a quella istituzionale.

Le soluzioni di risparmio proposte da Eurizon si avvalgono di differenti strategie: multi-asset, multi-style e multi prodotto, Active industry, e strategie basate su metodologie quantitative.

In conclusione parliamo di una realtà molto solida e seria, con un network ampio e distribuito in diverse zone del mondo.

Questo è sicuramente un buon punto di partenza, poiché al solidità dell’azienda che distribuisce i prodotti nei quali decidiamo di investire è molto importante.

Migliori Fondi Eurizon

I fondi proposti da Eurizon sono davvero tantissimi e sarebbe impossibile recensirli tutti quanti.

Se ti rechi sul loro sito ufficiale avrai notion della quantità di fondi che hai a disposizione tra i quali scegliere.

Ti posso però dire che Eurizon propone questo tipo di prodotti, per quanto riguarda i fondi comuni italiani:

  • Fondi azionari
  • Fondi bilanciati
  • Fondi con orizzonte temporale predefinito
  • Fondi con orizzonte temporale predefinito a distribuzione
  • Fondi di mercato monetario
  • Fondi obbligazionari

Ora ti riporterò la recensione di due fondi per ogni categoria, così che tu possa cominciare a capire di cosa parliamo e a farti un’idea su costi e rendimenti di questi prodotti.

Se desideri approfondire oppure cercare altri prodotti puoi recarti sul sito ufficiale di Eurizon, consultare il KIID ed esaminare attentamente i fondi che ritieni più opportuni per la tua strategia di investimento.

Fondi azionari

Vediamo i fondi azionari.

Eurizon Azionario Internazionale Etico

Il benchmark di riferimento è:

  •  95% MSCI Planet SRI in euro
  • five% Bloomberg Barclays Euro Treasury Bills.

Il Fondo mira a conseguire una crescita significativa del capitale investito attuando una politica di investimento ispirata a principi etici per la selezione degli emittenti.

Esso promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governance (fattori ESG).

Il fondo è stato lanciato nel 1997 e i proventi sono reinvestiti nel patrimonio del fondo stesso.

Il profilo di rischio è pari a six, quindi si tratta di un investimento molto rischioso, essendo la classificazione fatta su una scala da 1 a 7.

Le spese di gestione ammontano all’1,90% annuo. L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Eurizon Azioni America

Il benchmark di riferimento è:

  • 95% MSCI USA in euro
  • five% Bloomberg Barclays Euro Treasury Bills.

Il Fondo investe principalmente in azioni quotate nei mercati regolamentati degli Stati Uniti d’America.

Le azioni sono emesse principalmente da società a capitalizzazione medio/elevata e sono denominate principalmente in dollari statunitensi.

Il Fondo inoltre non presenta copertura valutaria, pertanto risulta esposto al rischio di cambio.

Il fondo è stato quotato nel 1996 e i proventi sono reinvestiti nel patrimonio del fondo stesso.

Il profilo di rischio è pari a six, quindi si tratta di un investimento molto rischioso, essendo la classificazione fatta su una scala da 1 a 7.

Le spese di gestione ammontano all’1,89% annuo.

L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Fondi bilanciati 

Vediamo ora i fondi bilanciati.

Eurizon Approccio Contrarian ESG

L’obiettivo del fondo è conseguire una moderata crescita del capitale investito ottimizzando il rendimento del portafoglio nel rispetto di un spending budget di rischio.

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Il Fondo investe in strumenti finanziari di natura azionaria, obbligazionaria e/o monetaria.

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Gli investimenti in strumenti finanziari di natura azionaria sono comunque compresi tra il 15% e il 50% delle attività e sono effettuati in strumenti quotati nei mercati regolamentati dei Paesi europei e/o degli Stati Uniti d’America. Le obbligazioni e gli strumenti monetari sono emessi da Stati, organismi sovranazionali/agenzie e società.

Il fondo è stato quotato nel 2019 quindi è molto giovane e i proventi sono reinvestiti nel patrimonio del fondo stesso.

Il profilo di rischio è pari a four in una scala che va da 1 a 7, quindi si tratta di un rischio medio.

Le spese di gestione ammontano all’1,50% annuo.

L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Eurizon Bilanciato Euro Multimanager

Il fondo mira ad una crescita del capitale investito.

Il Fondo investe in strumenti finanziari di natura obbligazionaria e/o monetaria ed azionaria quest’ultimi sono compresi tra il 30% ed il 70% del totale delle attività. Gli strumenti finanziari sono denominati principalmente in euro.

Le obbligazioni e gli strumenti monetari sono emessi principalmente da emittenti governativi od organismi sovranazionali/agenzie aventi merito di credito pari all’investment grade, ovvero con un’adeguata capacità di assolvere i propri impegni finanziari.

Il fondo è stato quotato nel 1985 quindi si tratta di un fondo molto maturo, e i proventi sono reinvestiti nel patrimonio del fondo stesso.

Il profilo di rischio è pari a four in una scala che va da 1 a 7, quindi si tratta di un rischio medio.

Le spese di gestione ammontano all’1,50% annuo.

L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Fondi con orizzonte temporale predefinito

Continuiamo l’analisi con una terza categoria.

Eurizon crescita inflazione settembre 2026 classe A

La gestione mira a generare, in un orizzonte temporale leggermente superiore a five anni, un rendimento positivo attraverso delle strategie di investimento correlate all’andamento dell’inflazione.

Il Fondo investe in strumenti finanziari di natura obbligazionaria, monetaria ed azionaria quest’ultimi non possono comunque superare il 50% delle attività.

Il fondo è stato quotato nel giugno 2021 quindi è un fondo recentissimo, e i proventi sono composti da quote di “Classe A” che sono del tipo ad accumulazione (non vengono pertanto distribuiti ai partecipanti a tale Classe, ma restano compresi nel patrimonio afferente alla stessa Classe).

Il suo periodo di sottoscrizione parte dalla information di quotazione e si estende fino al 31 agosto 2021, mentre il periodo di investimento va dal 1 settembre 2021 al 30 settembre 2026.

Il profilo di rischio è pari a four in una scala che va da 1 a 7, quindi si tratta di un rischio medio.

Le spese di gestione ammontano all’1,45% annuo.

L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Eurizon difesa flessibile dicembre 2022

Il Fondo mira a conseguire una moderata crescita del capitale investito e contestualmente a minimizzare, attraverso l’utilizzo di particolari tecniche di gestione, la probabilità di perdite superiori all’obiettivo di protezione.

Esso investe, direttamente o mediante strumenti finanziari derivati, in:

  • strumenti finanziari di natura obbligazionaria/monetaria
  • strumenti finanziari di natura azionaria (fino al 50% delle attività)
  • valute diverse dall’euro
  • depositi bancari (fino al 30% delle attività).

Il fondo è stato quotato nel settembre 2017 quindi è fondo giovane, e i proventi vengono distribuiti semestralmente.

Il suo periodo di sottoscrizione parte dalla information di quotazione e si estendeva fino a novembre 20217, mentre il periodo di investimento va dal 30 novembre 2017 al 31 dicembre 2022.

Il profilo di rischio è pari a three in una scala che va da 1 a 7, quindi si tratta di un rischio medio-basso.

Le spese di gestione ammontano all’1,56% annuo.

L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Fondi con orizzonte temporale predefinito a distribuzione

Cambiamo settore!

Eurizon cedola attiva prime aprile 2023

La gestione mira a conseguire, in un orizzonte temporale leggermente superiore a 7 anni, una crescita del capitale investito, tenuto conto della distribuzione di una cedola annuale, in linea con quella storicamente registrata dai mercati azionari dei Paesi occidentali nel lungo periodo.

Gli investimenti sono effettuati prevalentemente in strumenti finanziari di natura azionaria, obbligazionaria e/o monetaria denominati principalmente in euro, in dollari statunitensi e in sterline e negoziati principalmente nei mercati dell’Unione Europea e del Nord America. Gli investimenti in azioni sono presenti per almeno il 30% delle attività.

Il fondo è stato quotato nel novembre 2015 quindi è fondo giovane, e i proventi vengono distribuiti annualmente ai partecipanti.

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Il suo periodo di sottoscrizione parte dalla information di quotazione e si estendeva fino a gennaio 2016, mentre il periodo di investimento va da gennaio  2016 ad aprile 2023.

Il profilo di rischio è pari a six in una scala che va da 1 a 7, quindi si tratta di un rischio alto.

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Le spese di gestione ammontano all’2,03% annuo.

L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Eurizon defense prime choice luglio 2024

Il Fondo mira a conseguire una moderata crescita del capitale investito e contestualmente a minimizzare, attraverso l’utilizzo di particolari tecniche di gestione, la probabilità di perdite superiori all’obiettivo di protezione.

Il Fondo investe, direttamente o mediante strumenti finanziari derivati, in:

  • strumenti finanziari di natura obbligazionaria/monetaria
  • strumenti finanziari di natura azionaria (fino al 50% delle attività)
  • valute diverse dall’euro
  • depositi bancari (fino al 30% delle attività).

Il fondo è stato quotato nel maggio 2019 quindi è fondo giovane, e i proventi vengono distribuiti ogni sei mesi ai partecipanti.

Il suo periodo di sottoscrizione parte dalla information di quotazione e si estendeva fino a luglio 2019, mentre il periodo di investimento va da agosto 2019 a luglio 2024.

Il profilo di rischio è pari a three in una scala che va da 1 a 7, quindi si tratta di un rischio abbastanza contenuto.

Le spese di gestione ammontano all’1,78% annuo. L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Fondi di mercato monetario

Vediamo i fondi di mercato valutario.

Eurizon tesoreria euro classe AM

Il Fondo mira a mantenere il valore del capitale investito e ad ottenere un rendimento in linea con l’andamento del mercato monetario.

Il benchmark è:

  • 50% FTSE MTS Ex-Bank of Italy BOT
  • 50% Bloomberg Barclays Euro Treasury Bill

È un Fondo Comune Monetario che investe in strumenti del mercato monetario denominati in euro.

Gli strumenti del mercato monetario sono emessi principalmente da Stati o da organismi sovranazionali/agenzie.

Il fondo è stato quotato ad aprile 2019 con i proventi che vengono reinvestiti nel fondo stesso.

Il profilo di rischio è pari a 1 in una scala che va da 1 a 7, quindi parliamo di un fondo con rischio il più basso possibile.

Le spese di gestione ammontano allo ,36% annuo.

L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Eurizon tesoreria euro classe BM

Il Fondo mira a mantenere il valore del capitale investito e ad ottenere un rendimento in linea con l’andamento del mercato monetario.

Il benchmark è:

  • 50% FTSE MTS Ex-Bank of Italy BOT
  • 50% Bloomberg Barclays Euro Treasury Bill.

È un Fondo Comune Monetario che investe in strumenti del mercato monetario denominati in euro, con gli strumenti che vengono emessi principalmente da Stati o da organismi sovranazionali/agenzie.

Il fondo è stato quotato ad aprile 2019 e i proventi sono reinvestiti nel patrimonio del fondo.

Il profilo di rischio è pari a 1 in una scala che va da 1 a 7, quindi parliamo di un fondo con rischio il più basso possibile.

Le spese di gestione ammontano allo ,36% annuo. L’importo minimo di sottoscrizione è di one hundred euro.

Fondi obbligazionari

E i fondi obbligazionari?

Eurizon breve termine dollaro

Il Fondo mira a conseguire una crescita contenuta del capitale investito.

Il benchmark è one hundred% Bloomberg Barclays U.S. Treasury Bills Index in euro.

Il Fondo investe principalmente in strumenti finanziari di natura monetaria e/o obbligazionaria e in strumenti finanziari derivati aventi ad oggetto tassi di interesse.

Gli strumenti finanziari sono denominati esclusivamente in dollari USA.

Il fondo è stato quotato a luglio 1995 e i proventi vengono reinvestiti nel fondo stesso.

Il profilo di rischio è pari a four in una scala che va da 1 a 7, quindi parliamo di un fondo con rischio medio.

Le spese di gestione ammontano allo ,61% annuo. L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Eurizon diversificato etico

Il Fondo mira a conseguire una moderata crescita del capitale investito attuando una politica di investimento ispirata a principi etici per la selezione degli emittenti.

Il benchmark è:

  • 65% Bloomberg Barclays MSCI Euro Treasury 500M (1-three years) ESG Weighted Custom Tilt
  • 20% Bloomberg Barclays MSCI Euro Corporate Sustainability SRI Custom Index
  • 15% MSCI Planet SRI in euro.

Il Fondo investe principalmente in strumenti finanziari di natura obbligazionaria e/o monetaria. Le azioni rappresentano fino al 20% dell’attivo.

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Gli strumenti finanziari sono principalmente denominati in euro le obbligazioni e gli strumenti monetari sono emessi da Stati, organismi sovranazionali/agenzie e società, aventi merito di credito principalmente pari all’investment grade (ovvero adeguata capacità di assolvere i propri impegni finanziari).

Il fondo è stato quotato a novembre 1995 e i proventi vengono reinvestiti nel fondo stesso.

Il profilo di rischio è pari a three in una scala che va da 1 a 7, quindi parliamo di un fondo con rischio medio-basso.

Le spese di gestione ammontano allo 1,03% annuo.

L’importo minimo di sottoscrizione è di 500 euro.

Opinioni di Affari Miei

Adesso che abbiamo visto il mondo di Eurizon e alcuni dei suoi fondi di investimento, ci tengo a soffermarmi un attimo e a fornirti le mie conclusioni.

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Se mi segui da un pò di tempo ti sarai forse accorto di quello che penso del risparmio gestito

Si tratta di prodotti che sono molto apprezzati dai consulenti perchè propongono dei prodotti creati appositamente da società che sono a loro collegate e puntano di più a fare i propri interessi o quelli della banca rispetto ai tuoi.

Secondo me questi fondi a gestione attiva non rendono il tuo investimento conveniente, anzi.

Se hai notato le spese che devi sostenere ovvero le commissioni di gestione sono solitamente anche abbastanza elevate.

Preferisco sicuramente di più gli ETF, ovvero i fondi a gestione passiva, che raramente vengono proposti dalle banche poiché esse non guadagnano molto da questi prodotti. Però a te interessa che il tuo investimento sia fruttuoso giusto?

Allora penso che tu possa cominciare a studiare e a cercare di capire come fare per poter occuparti in prima persona del tuo denaro e dei tuoi investimenti.

Questi fondi proposti da Eurizon (come tutti i prodotti simili del resto, non è una critica soltanto a loro in particolare) presentano a mio avviso dei costi di gestione elevati e dei vincoli molto stringenti che non ti permettono di uscire in modo tranquillo dall’investimento quando lo desideri, a meno che tu non ti decida a pagare delle penali.

Se ti ho incuriosito, puoi leggere queste guide:

Ovviamente, se vuoi investire in questi strumenti,  la scelta “dipende”, come amo dire quindi non fraintendere le mie parole, non sconsiglio la gestione attiva o quella passiva a priori.

Quello che voglio dirti, quando valuti dei fondi (che siamo Eurizon o di qualsiasi altro gruppo), devi sempre essere consapevole del modo in cui i tuoi soldi saranno investiti e le gestioni attive a me non piacciono, motivo per il quale non vi ho mai investito, per le ragioni che ti ho illustrato in questo articolo e nelle altre pagine che ti invito a consultare.

Se hai qualche minuto da dedicarmi, poi, puoi scaricare gratis il video report sui Fondi Comuni di Investimento in cui ti spiego come funzionano nel dettaglio.

Conclusioni

Se ti senti confuso circa gli investimenti, sappi che questo articolo potrebbe rappresentare solo uno tra i tanti che puoi consultare.

Se sei all’inizio del tuo percorso, puoi iniziare dai seguenti contenuti:

Buon proseguimento su Affari Miei!

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